各市（地）,、縣（市）人民政府（行署）,，省政府各直屬單位：

《黑龍江省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則（試行）》現(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

黑龍江省人民政府

2022年3月24日

黑龍江省防范和處置非法集資工作

實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章  總  則

第一條  為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令第737號(hào),，以下簡(jiǎn)稱《條例》）,，結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則,。

第二條  本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資,，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,，向不特定對(duì)象吸收資金的行為,。

第三條  本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資人，是指發(fā)起,、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人,；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人,。

第四條  本實(shí)施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作,。

第五條  禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主,、打早打小,、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則,。

第六條  省政府對(duì)全省防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定,、協(xié)調(diào)解決重大問題,、提出相關(guān)政策建議，以及落實(shí)黨中央,、國(guó)務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜,，同時(shí)督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）,、縣（市,、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),，建立健全本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制,，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則,，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作,。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè),、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作,；其他有關(guān)部門根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工,，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù),。

第七條  縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡(jiǎn)稱處置非法集資牽頭部門）,。省地方金融監(jiān)督管理局是省級(jí)處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市,、區(qū)）負(fù)責(zé)地方金融管理工作的部門是本級(jí)處置非法集資牽頭部門,。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級(jí)防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市,、區(qū)）級(jí)處置非法集資牽頭部門報(bào)備,。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門在本級(jí)政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督,。

第八條  全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi),，并列入本級(jí)預(yù)算。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配強(qiáng)執(zhí)法力量,，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備,、執(zhí)法車輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度,，開展執(zhí)法培訓(xùn),，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵(lì)探索聯(lián)合執(zhí)法,、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式,。

第二章  防  范

第九條  省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái),，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù),，促進(jìn)部門、區(qū)域之間的信息共享,，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判,，及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。

市（地）政府（行署）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)縣（市,、區(qū)）政府和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作,，條件成熟的可以建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。

縣（市,、區(qū)）政府應(yīng)當(dāng)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門采取日常監(jiān)管,、專項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式,，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警,，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)組織村民委員會(huì)（居民委員會(huì)）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查,、樓宇管理等,，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息,。

第十條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，按照“誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，全面做好本行業(yè),、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索臺(tái)賬,，定期收集匯總本行業(yè),、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，編制排查處置情況報(bào)告,。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索的,，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報(bào)送本級(jí)政府處置非法集資牽頭部門。

第十一條  市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè),、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理,。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外,，企業(yè),、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級(jí)以上處置非法集資牽頭部門,、市場(chǎng)監(jiān)管部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制,，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的,，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注,。

第十二條  縣級(jí)以上政府處置非法集資牽頭部門會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站,、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè),。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門,、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理,。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作,、復(fù)制,、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息,。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息,，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市,、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門報(bào)告,。

第十三條  除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳,。

市場(chǎng)監(jiān)管部門會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè),。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認(rèn)定為非法集資的,，市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營(yíng)者,、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律,、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容,。對(duì)沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告,，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作,、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布,。

第十四條  處置非法集資牽頭部門與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

第十五條  金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度,，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,、銷售渠道從事非法集資,；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí),；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度,，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門,。

第十六條  處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì),、商會(huì)的聯(lián)系,，建立信息交流通報(bào)機(jī)制，共同做好防范非法集資工作,。

行業(yè)協(xié)會(huì),、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束,，督促,、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織,、不協(xié)助,、不參與非法集資,。

第十七條  全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動(dòng)、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制,，推動(dòng)全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作,。

全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或者載體,，以法律政策解讀,、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性,、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力,。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì),、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),，有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng),。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督,。

第十八條  對(duì)涉嫌非法集資行為,，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)。

鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào),。舉報(bào)非法集資行為,，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門或其他有關(guān)部門舉報(bào)。相關(guān)部門接到舉報(bào)后,，根據(jù)線索屬地及時(shí)移送下級(jí)部門進(jìn)行處理,，也可直接組織處理。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式,，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄接受舉報(bào),，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密,。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，暢通舉報(bào)受理渠道,，完善舉報(bào)工作機(jī)制,。

第十九條  處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談,，責(zé)令整改。

第三章  處  置

第二十條  各級(jí)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)開展調(diào)查,、認(rèn)定、處置工作,；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線索,，及時(shí)移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,，涉嫌非法集資人為單位的,，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個(gè)人的,，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定,。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作,。

處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的,，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門確定；對(duì)跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的,，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定,。

第二十一條  處置非法集資牽頭部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門,、行業(yè)主（監(jiān)）管部門和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制,。對(duì)查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時(shí)遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的,、需要部門開展協(xié)作處置涉及金額較大或社會(huì)影響較大等跨行政區(qū)域案件的,，可啟動(dòng)聯(lián)合工作機(jī)制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定,，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出,。

第二十二條  處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門對(duì)下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),、投資及投資咨詢類企業(yè),、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金,；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),，募集基金,，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理,、虛擬貨幣,、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金,；

（三）在銷售商品、提供服務(wù),、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中,，以承諾給付貨幣、股權(quán),、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金,；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定,，通過大眾傳播媒介,、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為,。

第二十三條  調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：

（一）確定調(diào)查人員,。調(diào)查人員不得少于2人，實(shí)施調(diào)查取證時(shí)應(yīng)出示有效執(zhí)法證件,。

（二）制定調(diào)查方案,。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容,、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等,。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查,、勘查,、取樣、錄音,、拍照,、錄像等，及時(shí)收集固定書證,、物證,、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,，不得拒絕,、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況,、集資方式,、集資額度、參與人數(shù),、資金運(yùn)作情況,、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明,，被詢問人應(yīng)當(dāng)予以配合,，如實(shí)回答詢問、反映情況,。

查閱,、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料,、電子數(shù)據(jù)等,，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件,、資料,、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶,。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函,，并提供存款人的有關(guān)線索,。

（四）撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后,，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告,，提出處理意見和建議。調(diào)查報(bào)告包括調(diào)查認(rèn)定的事實(shí)和主要證據(jù),、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見及依據(jù)等,。

第二十四條  調(diào)查取證期間,，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移,、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃,，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的單位和個(gè)人,，有權(quán)要求暫停集資行為,，通知市場(chǎng)監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記,。

第二十五條  對(duì)涉嫌非法集資行為,，處置非法集資牽頭部門應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定,。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會(huì)工作機(jī)制,，視情況需要邀請(qǐng)公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員,、金融及法律專業(yè)人員組成委員會(huì),，參與對(duì)涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考,。根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí),、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的,，根據(jù)需要決定采取的措施,；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷線索登記,。

第二十六條  根據(jù)處置非法集資工作需要,，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封,、扣押有關(guān)資產(chǎn),。執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí),，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件,，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書,；對(duì)查封,、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)妥善保管,，不得使用或者損毀,；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

（二）責(zé)令非法集資人,、非法集資協(xié)助人追回,、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要,，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東,、實(shí)際控制人、董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定,，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級(jí)出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù),。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

第二十七條  非法集資人,、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督,。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益,。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān),。

第二十八條  清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額,；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東,、實(shí)際控制人,、董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益,；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn),；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi),、代言費(fèi)、代理費(fèi),、好處費(fèi),、返點(diǎn)費(fèi)、傭金,、提成等經(jīng)濟(jì)利益,；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條  為非法集資設(shè)立的企業(yè),、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社,，由市場(chǎng)監(jiān)管部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站,、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十條  國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人,，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持,、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓,、妨礙處置非法集資工作,。

第三十一條  處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān),，并配合做好相關(guān)工作,。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序,。

第三十二條  處置工作完成后,，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索,、被處置對(duì)象基本情況,、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù),、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等,。

第三十三條  處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,。

第四章  附  則

第三十四條  未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，由國(guó)務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律,、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒有明確規(guī)定的,，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國(guó)務(wù)院金融管理部門確定,。

第三十五條  對(duì)非法集資人,、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者,、廣告經(jīng)營(yíng)者,、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu),、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人,、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任,。

第三十六條  本實(shí)施細(xì)則自印發(fā)之日起試行,。試行期間國(guó)家和省政府有新政策規(guī)定的，從其規(guī)定,。